Департаментом Агентства по финансовому мониторингу по Костанайской области проводится досудебное расследование в отношении лица, подозреваемого в осуществлении незаконной микрофинансовой деятельности.
По данным следствия, в течение шести лет подозреваемый, не имея соответствующей лицензии, предоставлял денежные займы под проценты через мобильные приложения «OLX» и «Instagram». Незаконная деятельность оформлялась под видом легальных договоров займа, в которых указывались суммы, значительно превышающие фактически выданные. Это объясняется тем, что в договоры заранее включались начисленные вознаграждения в размере до 100% годовых.
Обеспечением возврата средств служило залоговое имущество заёмщиков.
Всего по данной схеме было заключено 72 сделки на общую сумму свыше 556 миллионов тенге.
Одной из пострадавших стала пенсионерка из города Рудного, оформившая займ якобы на сумму 13,2 миллиона тенге для оплаты лечения. Условиями договора предусматривалась ежемесячная выплата в размере 600 тысяч тенге в течение двух лет. Однако фактически на руки женщина получила только 6 миллионов тенге, в то время как оставшиеся 7,2 миллиона тенге составили заранее начисленные проценты. В качестве обеспечения займа ей пришлось заложить свою единственную квартиру.
Очевидно, что подобные кабальные условия являются чрезмерно обременительными для граждан, вовлечённых в мошеннические схемы, и несут угрозу утраты их имущества.
В целях возможной конфискации, по санкции суда наложен арест на имущество подозреваемого общей стоимостью 154 миллиона тенге, включая 6 частных домов и 3 автомобиля: «TANK 500», «TOYOTA CAMRY» и «MITSUBISHI FIGHTER».
Расследование продолжается.
